名义投资收藏实则变相吸钱 两人获刑受严惩

　　近日，北京市第三中级人民法院审结了一起非法吸收公众存款案件，被告人片某、金某通过公开宣传销售“齐白石作品资产包”“普洱茶”等收藏品的方式，变相吸收40余名投资人的资金共计人民币210余万元，造成损失共计人民币170余万元。法院经审理后，判决片某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，罚金人民币十五万元;被告人金某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，罚金人民币十万元。

　　据了解，被告人片某、金某分别为甲公司、乙公司法定代表人、负责人，二公司均不具备以公开方式募集资金的资质。2014年2月至2015年2月间，被告人片某、金某等人在北京市朝阳区国粹苑等地设立办公场所，雇佣人员，通过电话销售、朋友介绍、互联网宣传等方式以甲公司名义向不特定的人公开宣传销售“齐白石作品资产包”“普洱茶”等收藏品。将“齐白石作品资产包”等按照万元一份的份额进行销售，投资者可以出资购买其中的几份或者几十份，被告人向投资者承诺按照其购买的份数，定期支付4%或者8%不等的月息，到期后将资产包回购，返还本金。在高额返利以及返本回购的诱惑下，先后有40余名投资者累计将210余万元投入上述公司的收藏项目及资产包项目，其中片某参与吸收金额210万元，金某参与吸收金额40万元。2015年1月份，上述公司开始以各种理由拖延支付投资者的返利，后宣称公司已经无力返还投资者利息及本金，投资人遂向公安机关报案。

　　一审法院审理后认为，被告人片某、金某等人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众公开宣传并承诺高额货币回报和返本回购，变相吸收公众存款，其中被告人片某变相吸收的数额巨大，二被告人行为均已触犯了刑法，均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予惩处。在共同犯罪过程中，被告人片某系甲公司的实际控制人，组织、策划和具体实施变相吸收资金行为，对全部犯罪金额承担责任;被告人金某负责具体的变相吸收资金行为，属于犯罪的直接实施者，应对其参与吸收的金额承担责任，鉴于两被告人到案后能够如实供述主要事实，被告人金某当庭认罪悔罪且退赔部分钱款在案，依法对被告人片某、金某予以从轻处罚，并对被告人金某适用缓刑。据此，法院作出前述判决。

　　一审宣判后，片某不服遂提出上诉。北京三中院经审理后认为一审判决认定事实清楚，证据确实充分，定罪及适用法律正确，量刑适当，故裁定驳回被告人片某的上诉，维持原判。

　　法官说法：按照最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的，以非法吸收公众存款罪定罪处罚。本案中二被告人以销售收藏品为名，但不具有销售收藏品的真实目的，系以高额返利回报和到期返本回购为利诱，吸收不特定对象的资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪。

　　法官在此提醒各位投资者，要擦亮眼睛理性投资，提高投资风险意识，寻找正规合法的投资方式，不要被“投资收藏”等外衣迷惑，切勿轻易相信以“高息”“无风险”“返本回购”等字眼博人眼球的宣传。一旦误入非法吸收公众存款、集资诈骗的陷阱，要保持沉着冷静，及时报案，将损失降到最低。